الامتثال ومكافحة غسل الأموال

إطار عملنا

تلتزم شركة عطر الجنان للصرافة المحدودة بتعليمات البنك المركزي العراقي الخاصة بشركات الصرافة، وبقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2015 وما يصدر بموجبه من ضوابط. الامتثال عندنا إجراء يومي على النافذة، لا وثيقة في الدرج.

إجراءات العناية الواجبة

1. اعرف عميلكنتحقق من هوية العميل بمستمسك رسمي ساري، ونسجّل بياناته الأساسية قبل تنفيذ المعاملة.
2. الغرض من المعاملةنسأل عن مصدر الأموال والغرض منها في المعاملات التي تستوجب ذلك، ولنا أن نطلب مستنداً مؤيداً.
3. الفحص والمراقبةنراقب الأنماط غير الاعتيادية وعمليات التجزئة المتكررة التي تهدف إلى تجاوز الحدود المقررة.
4. الإبلاغتُرفع العمليات المشتبه بها إلى الجهة المختصة وفق القانون، دون إشعار العميل بمضمون البلاغ.
5. حفظ السجلاتتُحفظ سجلات المعاملات ووثائق التعريف للمدة التي يفرضها القانون وتُتاح للجهات الرقابية عند الطلب.

ما لا نقوم به

• لا ننفّذ معاملات لعملاء يرفضون إبراز هوية رسمية سارية.
• لا نفتح تعاملاً بأسماء وهمية أو لحساب طرف مجهول.
• لا نتعامل مع الأطراف المدرجة على قوائم العقوبات والحظر.
• لا نُفصح عن بيانات العملاء إلا للجهات المخوّلة قانوناً.

حماية بياناتك

تُستخدم بياناتك لغرض تنفيذ المعاملة والوفاء بالمتطلبات الرقابية فقط. لا نبيع بيانات العملاء ولا نستخدمها لأي غرض تسويقي دون موافقتك.

الإبلاغ والشكاوى

إن كان لديك بلاغ عن اشتباه، أو شكوى بشأن معاملة، أو استفسار رقابي، راسل القسم المعني مباشرة على البريد أدناه. تُعامل البلاغات بسرية.

القسم	البريد الإلكتروني
الرقابة المالية	fcd@exetraljnan.com.iq
الامتثال	cd@exetraljnan.com.iq
مكافحة غسل الأموال	aml@exetraljnan.com.iq
استفسارات عامة	info@exetraljnan.com.iq